Tipos más comunes de fraudes bancarios y cómo denunciarlos

En el país se han reportado varios casos de fraudes bancarios, algunos de ellos no se han tomado en cuenta. Te decimos cómo denunciar en caso de que hayas sido víctima de este delito.

En entrevista para Datanoticias, la abogada Mareni Verenice Sánchez y el abogado Francisco Aldaba indicaron que hay dos tipos más comunes de fraudes bancarios: el pishing y cuando personal del banco usa los datos personales de una persona para obtener beneficios de su cuenta.

El gobierno de México destacó “que la prevención juega un papel muy importante para evitar ser víctima de este tipo de ilícitos”.

¿Qué hacer cuando eres víctima de fraudes bancarios?

Es de relevancia tomar en cuenta las siguientes recomendaciones para evitar ser víctima de fraude:

No aceptes los préstamos en línea o de lugares que no estén verificados en instituciones del gobierno.
No te confíes de mensajes de supuestas instituciones bancarias.
Habilita la verificación de dos pasos en redes sociales y aplicaciones móviles.
Evita tener tus datos personales en las redes sociales.

¿Qué es el pishing?

El pishing es también conocido como suplantación de la identidad, en este tipo de delito alguien se hace pasar por una institución financiera, envía mensajes para advertir sobre un error en tu cuenta bancaria y al momento de registrar tus datos, se roban tu información confidencial, la cual puede ser números de las tarjetas de crédito, débito, claves, contraseñas, datos de cuentas bancarias, entre otros.

¿Cómo evitar el phishing?

Para este tipo de fraude específico, es importante tener en cuenta las siguientes recomendaciones:

No dar clic en páginas sospechosas.
Evitar responder mensajes SMS o de correo electrónico que te indiquen que ganaste un viaje, sorteo o algún premio, ya que comúnmente piden que llenes tus datos personales para otorgar la “recompensa”.
Hacer la verificación de la página en la que estás navegando, es decir, que cuente con el protocolo de seguridad “https://” y un icono de candado cerrado en la parte superior de la barra de direcciones.

Fraude por medio de bancos

El abogado Aldaba precisó que en México son cada vez más comunes los robos bancarios. Precisó que hay casos en los que acuden a solicitar asesoría quienes tuvieron inconvenientes con su cuenta, en algunas instituciones bancarias, el persona tiene acceso a parte de los datos del cliente y realizan intentos para comprar por Internet, hasta que pasé una operación.

Si eres víctima de fraude bancario por parte del personal, tienes que hacer un reclamo en la sucursal.

Fraudes bancarios — Hay dos tipos de fraudes bancarios más comunes, que son el Phishing y realizado por personal bancario. | Foto: Especial

“En la mayoría de los bancos van a rechazar la acusación, señalando que tú accediste con el token o nip para hacer la operación”.

Ante dicha situación, se debe presentar una denuncia en la Fiscalía de la entidad donde te corresponde. También puedes acceder a un juicio oral mercantil, en un juzgado.

Un abogado de oficio o uno particular puede apoyarte con esa diligencia. “Es un procedimiento que si te puede tardar aproximadamente ocho meses en ser resuelto. Hay instituciones como la Condusef, donde se puede presentar la reclamación”.

La institución va a notificar al banco y te llegará un dictamen, en el cual van a condenar al banco que está obligado a pagar derivado de la investigación, donde se está s favor del usuario financiero.

Contacto de la Condusef