La tarde del pasado martes fueron detenidas 32 personas acusadas de fraude en la Colonia Nápoles de la alcaldía Benito Juárez.
Esto porque usuarios denunciaron haber sido víctimas de estafas por parte de la empresa Sociedad Financiera Internacional también llamada Sofín.
Esta empresa, que resultó ser fantasma, hacía creer a los clientes que estaban en un proceso para que les fuera otorgado un crédito, y les pedían dinero o bienes para realizar los trámites. Sin embargo, los créditos nunca les eran otorgados.
En caso de no cumplir con la cifra solicitada, parte del personal acudía al domicilio de las víctimas para retirar objetos de valor y hacer cumplir una supuesta fianza.
Entre los detenidos el día de ayer, no estaba presente el representante legal ni el dueño de la empresa.
Este tipo de estafa es común en la Ciudad de México, empresas recién creadas dicen ser parte de instituciones financieras y ofrecen créditos falsos con la finalidad de obtener un beneficio económico.
La CONDUSEF detectó este modus operandi en el que los defraudadores se hacen pasar por ejecutivos de venta y afirman que otorgarán prestamos pero a cambio solicitan documentos y sumas de dinero por gastos de administración, comisión de apertura y pago de seguros.
Los supuestos créditos son fáciles de obtener son por descuento de nómina, créditos personales o vía exprés. Te piden que deposites dinero en en efectivo para apartar el crédito y que comience a gestionarse, también pueden pedirte pagar comisiones de apertura o fianzas en garantía que por lo general es entre 10% y 15% de la cantidad total del crédito que te ofrecen.
Las ofertas pueden hacerse para que obtengas un crédito o planes de financiamiento para comprar un auto, una casa o para recibir un monto de efectivo. Para que sea convincente, en ocasiones crean páginas apócrifas pero usando las imágenes, razón social y dirección de empresas financieras que sí existen.
Puedes encontrar estas instituciones en anuncios o bien, en ocasiones te contactan directamente. El usuario se comunica con la entidad financiera, el número de teléfono y la dirección es falso, pero para entonces ya recabaron tus datos personales, mismos que fueron solicitados vía correo electrónico, Whatsapp o por mensajes de Facebook.
Después de haber hecho el depósito, los usuarios se comunican con las entidades financieras pero el contacto que hicieron fue con personas que no trabajaban para la institución ya que los documentos otorgados por las supuestas entidades son falsos, en realidad nunca se hizo la transacción.
Las recomendaciones para evitar este tipo de fraudes son:
*Siempre asegúrate de que estás teniendo contacto con la institución financiera que dice ser.
*Si no estás seguro de qué tan confiable es la institución que te ofrece un crédito llama a CONDUSEF para verificar que está registrada.
*Valida que la página autorizada y teléfonos correspondan a la institución.
*No proporciones dinero a cambio de ningún crédito bajo ninguna circunstancia, ni firmes contratos hasta no haberlos leído con detenimiento, además debes asegurarte de que pertenecen efectivamente a empresas reguladas.
*Puedes acercarte a PROFECO para preguntar si la empresa con la que estás realizando el trámite opera legalmente.
Para cualquier duda o consulta adicional, favor de comunicarse a la CONDUSEF al teléfono 01 800 999 80 80 o bien, visita nuestra página de internet www.gob.mx/condusef, también nos puedes seguir en Twitter: @CondusefMX y Facebook: condusefoficial
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